私募基金基础知识-合格投资者

重庆西证渝富股权投资基金管理有限公司   2022-03-11 本文章312阅读

一、        什么是合格投资者

因为不同投资者的投资偏好不同,对风险的感知能力也不同,为了保护投资者利益,设定门槛避免和减少盲目投资、非理性投资。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十一条规定,私募基金应当向合格投资者募集,单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。

二、        合格投资者标准

《私募投资基金监督管理暂行办法》对合格投资者标准如下:

第十二条 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

(一)净资产不低于1000万元的单位;

(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

第十三条 下列投资者视为合格投资者:

(一)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

(二)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;

(三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

(四)中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合本条第(一)、(二)、(四)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

 

备注:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》对于合格投资人标准进行了新约定,但现行的中国证券投资基金业协会对合格投资者的认定依然沿用《暂行办法》的标准。

三、        合格投资人认定

根据《暂行办法》的标准,认定合格投资人时需提供下列资料

1、        机构需提供资料

第三方出具的审计报告(净资产不低于1000万元)

2、        自然人需提供资料

     金融净资产不低于人民币300万元证明文件+个人/家庭直系亲属的个人征信报告+负债情况说明以及其他证明文件。若存在负债,则金融资产-负债人民币300万元。(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)

    近三年本人年均收入不低于人民币50万元工资收入证明(需加盖工作单位公章)以及银行流水或纳税证明。

准备好以上任意一个条件的证明材料即可认定。


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